Có nên ủy thác đầu tư chứng khoán không?

Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Khái niệm ủy thác được hiểu là việc giao cho một người khác số tiền hoặc tài sản của mình để họ làm một việc gì đó thay bạn. Ủy thác đầu tư chứng khoán cũng chính là việc mà một cá nhân hay tổ chức nào đó giao tiền của mình cho một cá nhân hoặc tổ chức khác để đầu tư chứng khoán kiếm lời. Như vậy hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán sẽ có sự tham gia của hai bên là bên ủy thác và bên nhận ủy thác.

Bên nhận ủy thác sẽ đem tiền mà bên ủy thác giao cho để đi đầu tư chứng khoán. Bên ủy thác sẽ giao toàn quyền và trách nhiệm sử dụng số tiền vốn này cho bên nhận ủy thác. Do đó, bên nhận ủy thác cần phải có trách nhiệm với số tiền đó, lựa chọn những cách đầu tư hợp lý nhằm mang lại lợi nhuận cho bên ủy thác và hạn chế tối đa rủi ro có thể xảy ra với số tiền đó.

Chức năng của ủy thác đầu tư chứng khoán

Hoạt động ủy thác đầu tư là lựa chọn tối ưu với những người mới tham gia thị trường chưa có nhiều kiến thức hoặc những người không có nhiều thời gian để theo dõi thị trường. Chức năng chính của hoạt động này là:

- Ủy thác đầu tư chứng khoán mang đến tỷ suất lợi nhuận hấp dẫn hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng, mỗi một sản phẩm trên thị trường chứng khoán sẽ có mức lợi nhuận cao thấp khác nhau nên nhà đầu tư có thể kiếm lời lớn hơn nếu như cổ phiếu tăng giá đột biến.

- Ủy thác đầu tư phù hợp với những người ít kinh nghiệm, ít thời gian để theo dõi thị trường nên họ sẽ cần đến một tổ chức hoặc cá nhân có kiến thức thực hiện đầu tư hộ.

- Hoạt động ủy thác đầu tư sẽ giúp cho dòng tiền luân chuyển đều đặn trên thị trường chứng khoán. Thay vì việc giữ tiền tại nhà và mất giá thì nhà đầu tư vẫn tham gia thị trường có lãi.

Có nên tham gia ủy thác đầu tư chứng khoán không?

Đây là câu hỏi được rất nhiều nhà đầu tư đặt ra nhưng cần phải phân tích ưu, nhược điểm của hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán để biết được có phù hợp với điều kiện của mỗi cá nhân hay không.

Ưu điểm

- Về bản chất thì nhà đầu tư sẽ đưa tiền của mình giao cho một công ty quản lý đầu tư uy tín trên thị trường. Vì thế, nhà đầu tư sẽ thu lại được lợi nhuận an toàn, ổn định và tăng trưởng tốt do có đội ngũ chuyên nghiệp quản lý danh mục đầu tư và lựa chọn thời điểm thích hợp để giao dịch.

- Bao giờ các công ty quản lý quỹ cũng sẽ nghiên cứu kĩ lưỡng rồi mới xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với nhu cầu của từng người, danh mục đầu tư của họ thường rất đa dạng từ cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ… Như vậy, sẽ giảm thiểu tối đa được các rủi ro trong hệ thống và phân bổ nguồn vốn hợp lý.

- Ủy thác đầu tư có khả năng sinh lời cao hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng vì đa phần các loại chứng khoán đều sẽ nhận sự tác động từ thị trường, nếu như thị trường phát triển thì chắc chắn giá cổ phiếu sẽ tăng. Trong khi đó, ngân hàng chỉ áp dụng một mức lãi suất nhất định và dù thị trường có thay đổi thì mức lãi suất đó sẽ được giữ trong cả kỳ.

Từ những ưu điểm trên có thể thấy việc lựa chọn ủy thác đầu tư chứng khoán rất có lợi với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường, những ai không có thời gian để theo dõi thị trường. Bên ủy thác cũng không cần phải tính toán, suy nghĩ quá nhiều về việc đầu tư vào đâu và đầu tư vào lĩnh vực nào.

Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm thì ủy thác đầu tư chứng khoán vẫn tồn tại một số hạn chế nhất định như sau:

- Nếu nhà đầu tư chọn phải công ty quản lý ít kinh nghiệm không có đường lối phát triển đúng đắn thì chắc chắn bên ủy thác sẽ phải nhận lại kết quả không tốt như mong đợi.

- Bên ủy thác sẽ chỉ việc bỏ tiền nhưng không có quyền quyết định với những khoản đầu tư. Họ cũng không thể tác động hay điều khiển bên nhận ủy thác phải đầu tư vào đâu và đầu tư như thế nào.

- Bên ủy thác có thể sẽ phải mất vốn lớn nếu như những danh mục đầu tư của công ty ủy thác không hợp lý mà chỉ chú trọng về lợi nhuận. Bên nhận ủy thác sẽ trực tiếp kiểm soát nguồn vốn nên nhà đầu tư có thể sẽ gặp khó khăn trong việc thu hồi vốn nếu công ty rơi vào tình trạng hoạt động khó khăn.

Một số vấn đề liên quan đến ủy thác đầu tư chứng khoán

Đối với những người mới tham gia thị trường hay đã có kinh nghiệm thì khi thực hiện ủy thác đầu tư chứng khoán đều phải tìm hiểu những vấn đề liên quan.

Đối với ủy thác đầu tư vào các quỹ trên thị trường

Những công ty quản lý quỹ nhận ủy thác đầu tư sẽ luôn tính thêm chi phí quản lý và khoản thưởng nếu đầu tư sinh lời. Mục tiêu chính của họ là tăng quy mô của quỹ nên việc thu phí sẽ được thực hiện thường xuyên và có thể giá cao. Nhưng ngược lại nếu như họ thu phí cao thì đồng nghĩa với việc đầu tư đã sinh lời và có hiệu quả.

Ủy thác đầu tư cho môi giới

Nếu chọn ủy thác đầu tư cho môi giới thì họ cũng sẽ được hưởng một khoản phí hoa hồng trên từng giao dịch. Tuy nhiên, ngay cả khi giao dịch không thành công thì họ sẽ vẫn được hưởng khoản hoa hồng như một khoản phí thay nhà đầu tư thực hiện. Vì thế, các nhà môi giới và công ty quản lý thường hướng đến các giao dịch chứng khoán, chứ không phải nắm giữ chứng khoán lâu dài.

Cũng chính lí do này sẽ giúp nhà đầu tư nhanh chóng nhận được tiền lời thu lợi nhuận về trong một thời gian ngắn, nhưng nếu để lâu thì khoản tiền này sẽ không sinh lời mà có thể mất đi. Nếu như hướng đến việc đầu tư dài hạn thì không nên chọn môi giới cá nhân và những công ty quản lý quỹ thời vụ.

Những lưu ý về hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán

Khi thực hiện ủy thác đầu tư bao giờ cũng sẽ có hợp đồng kí kết giữa hai bên được thực hiện. Vì thế, bên ủy thác cần phải chú ý đến những điều sau:

- Phải đọc kĩ và hiểu rõ những điều khoản được quy định trong hợp đồng giao dịch để đảm bảo lợi ích của nhà đầu tư. Thông thường hợp đồng ủy thác chứng khoán sẽ do bên nhận ủy thác soạn sẵn và thống nhất ngày kí kết.

- nếu như không nắm rõ hợp đồng và các điều khoản thì không được kí kết vì rất dễ xảy ra rủi ro. Nếu xảy ra tranh chấp thì mọi việc đều được giải quyết theo pháp luật và những gì đã kí kết trong hợp đồng. Nên lúc này bên ủy thác có thể sẽ phải nhận sự thiệt thòi vì những gì đã ghi rõ ràng giấy trắng mực đen.

- Nhà đầu tư cần phải tìm hiểu về tổ chức được nhận ủy thác xem họ có thật sự là đơn vị đáng tin cậy hay không, đã được sự cấp phép hoạt động của Nhà nước hay chưa.

- Hoạt động kinh doanh ủy thác đầu tư chứng khoán sẽ phải nhận được sự cấp phép của các cơ quan có thẩm quyền, nên cần phải tìm hiểu kĩ lưỡng để không thực hiện giao dịch trái phép dễ dẫn đến mất mát.

Hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán đang rất phổ biến trên thị trường và được sử dụng thường xuyên đối với những nhà đầu tư mới tham gia thị trường. Do đó, các nhà đầu tư xem xét, đánh giá kĩ lưỡng về bên nhận ủy thác trước khi kí kết hợp đồng.