Mạnh tay chi hàng chục tỷ đồng, MoMo vẫn khó truy quét được tội phạm cờ bạc online

Báo chí mới đây đã đưa thông tin về một đường dây đánh bạc qua ví điện tử MoMo. Đường dây này có tổng số tiền trong các giao dịch gần 3.000 tỷ đồng và đã bị Công an tỉnh Bắc Giang triệt phá.

Phía MoMo thông tin thêm về vụ việc với tư cách là bên liên quan, vụ việc này đã được Công an tỉnh Bắc Giang triệt phá từ tháng 12 năm ngoái. Ngoài ra, đơn vị cũng đã nhận được thư cảm ơn từ Cơ quan Công an tỉnh Bắc Giang vì đã tích cực phối hợp, làm việc và hỗ trợ trong việc rà soát, kiểm tra, cung cấp thông tin về các giao dịch có dấu hiệu sai phạm để công an có thể kịp thời phát hiện và truy bắt các đối tượng.

Chi hàng chục tỷ và thuê 100 chuyên gia để chạy đua với tội phạm đánh bạc online

Phía MoMo cho hay ví điện tử đã đầu tư nghiên cứu nhiều giải pháp công nghệ và hơn 100 kỹ sư, chuyên gia với tổng chi phí từ tháng 12/2021 đến tháng 02/2023 lên tới hàng chục tỷ đồng để góp phần ngăn chặn vấn nạn cờ bạc online.

Phía MoMo cho biết, các đối tượng tội phạm dựa vào mã giao dịch chuyển tiền của ví điện tử này để đánh bạc nên vấn đề này là một thách thức rất lớn. Bởi lẽ, không thể thực hiện tra soát giao dịch trên toàn bộ hệ thống vì khi hủy bỏ thì không thể phân biệt được các loại giao dịch.

Vào tháng 2/2023, MoMo đã triển khai thay đổi quy trình về nghiệp vụ, thực hiện việc nâng cấp ứng dụng này. Ở lần cải tiến đó, ứng dụng sẽ hiển thị mã giao dịch cho người gửi trước khi họ triển khai giao dịch, thay vì hiển thị sau như thời gian trước đó.

Đồng thời, MoMo cũng đã mua bản quyền và tích hợp công nghệ v-key vào hệ thống để có thể ngăn chặn các đối tượng cờ bạc dùng thiết bị giả lập để có thể truy cập vào ứng dụng và thực hiện quét mã giao dịch tự động để triển khai cá cược.

MoMo cho biết thêm: "Sau khi triển khai các biện pháp nêu trên, đặc biệt là việc nâng cấp hệ thống và hiển thị trước mã giao dịch trên ứng dụng, thông qua rà soát mạng xã hội và các trang web có liên quan, chúng tôi ghi nhận hầu hết các hoạt động cờ bạc theo hình thức cá cược chẵn lẻ quy mô lớn về cơ bản đã bị ngăn chặn, loại trừ. Đồng thời, MoMo cũng không nhận được bất kỳ phản ánh hay thông tin nào từ các cơ quan công an về hoạt động cá cược chẵn lẻ sử dụng mã giao dịch của công ty".

Khó khăn của MoMo: Người dân dễ cho thuê giấy tờ để mở tài khoản, còn tội phạm có hiểu biết về công nghệ cao

Có sự hiểu biết, kiến thức và trình độ công nghệ cao, các đối tượng phạm tội đã dùng thủ đoạn và phương thức tinh vi để tổ chức hoạt động cờ bạc, ngoài ra các hình thức cờ bạc mới cũng không ngừng xuất hiện.

Thời gian qua còn có tình trạng người dân cho thuê giấy tờ, để các đối tượng vi phạm mượn danh tính nhằm mở ví điện tử và tài khoản ngân hàng… khiến công tác kiểm tra và xác thực khách hàng gặp nhiều khó khăn.

Mặt khác, các doanh nghiệp lại không có chuyên môn và thẩm quyền trong việc xác minh và phòng chống tội phạm. MoMo cho biết doanh nghiệp đã phải đầu tư về các giải pháp kỹ thuật tốn nhiều chi phí và đòi hỏi nhiều nhân lực và thời gian triển khai vì phải liên tục chạy đua với các đối tượng phạm tội. Do đó, trải nghiệm người dùng và hoạt động kinh doanh của ví điện tử đã chịu ảnh hưởng không nhỏ.

Niềm tin của người dân cũng càng thêm sụt giảm khi tội phạm lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán và các phương tiện thanh toán không sử dụng tiền mặt để thực hiện hành vi vi phạm.

Ngoài ra, ngay từ năm 2021, MoMo đã tiến hành kiểm tra, rà soát và thực hiện xác thực, định danh tài khoản Ví điện tử theo quy định Pháp luật nhằm xử lý các kẽ hở trong việc đăng ký khách hàng. Theo đó, khách hàng sẽ phải cung cấp thông tin định danh và liên kết Ví điện tử với tài khoản ngân hàng chính chủ.

Ngoài ra, chỉ khi MoMo được ngân hàng xác nhận thông tin đăng ký Ví điện tử trùng khớp với thông tin khách hàng đã đăng ký tại ngân hàng thì người dùng mới có thể dùng ví điện tử.

Công ty đang tiến hành thử nghiệm nhiều loại công nghệ mới như phát hiện gian dối qua AI, Big Data, nhận diện khuôn mặt để cải thiện mức độ hiệu quả trong công tác định danh và xác thực khách hàng.

Thế nhưng, các đối tượng tội phạm vẫn có những giải pháp để thực hiện các hành vi làm trái với quy định của pháp luật, khi lợi dụng ví điện tử bằng cách dùng giấy tờ, danh tính, tài khoản ngân hàng thuê, mượn của người dân để thiết lập nhiều tài khoản cũng như ví điện tử khiến việc xác minh vi phạm gặp nhiều khó khăn.

Phía MoMo cho biết họ cũng đã đề xuất lên các cơ quan có thẩm quyền cho phép ví điện tử và các doanh nghiệp trung gian thanh toán kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư do Bộ Công an quản lý nhằm hỗ trợ việc định danh điện tử, xác minh thông tin của người dùng một cách chính xác và nhanh chóng. Qua đó, góp phần rà soát và ngăn chặn các giao dịch và tài khoản đáng ngờ, phòng, chống tội phạm công nghệ và tội phạm mạng hiệu quả hơn.