NHNN đẩy mạnh thanh tra 2 tổ chức tín dụng và 4 doanh nghiệp kinh doanh vàng theo đúng kế hoạch

Theo NHNN, giá vàng thế giới đã tăng cao, đạt mức lịch sử 2.700 USD/ounce vào ngày 26/9/2024. Tại Việt Nam, giá vàng miếng trong nước cũng tăng mạnh và có thời điểm chênh lệch so với giá vàng quốc tế lên tới 18 triệu đồng/lượng. Mức chênh lệch này tiềm ẩn nguy cơ gây ảnh hưởng tới ổn định kinh tế vĩ mô và tiền tệ.

Để khắc phục tình trạng này, NHNN đã phối hợp cùng các bộ, ngành và địa phương triển khai các biện pháp nhằm thu hẹp chênh lệch giá vàng, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô. Tính đến ngày 25/9/2024, mức chênh lệch giữa giá vàng miếng SJC trong nước và giá vàng thế giới đã giảm đáng kể, còn khoảng 4 triệu đồng/lượng.

Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục thực hiện các biện pháp để kiểm soát chênh lệch giá vàng trong nước và thế giới, đồng thời tăng cường thanh tra, kiểm tra thị trường vàng. Các doanh nghiệp kinh doanh vàng, cửa hàng, đại lý phân phối và mua bán vàng miếng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ. NHNN cũng tập trung hoàn thành việc thanh tra hai tổ chức tín dụng (TCTD) và bốn doanh nghiệp kinh doanh vàng theo kế hoạch. Mọi vi phạm sẽ được xử lý nghiêm theo pháp luật, bao gồm cả vi phạm hình sự nếu có.

Trước đó, vào ngày 23/5, NHNN đã thông báo kế hoạch thanh tra các đơn vị kinh doanh vàng, bao gồm TPBank, Eximbank, Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), CTCP Tập đoàn Vàng bạc đá quý Doji, CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu. Nội dung thanh tra bao gồm việc tuân thủ quy định về kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, chế độ kế toán và lập hóa đơn. Thời kỳ thanh tra từ 1/1/2020 đến 15/5/2024, và có thể mở rộng nếu cần thiết.

Ngày 2/10, PNJ thông báo đã nhận quyết định xử lý vi phạm hành chính từ Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng, với mức phạt 1,34 tỷ đồng. PNJ bị xử phạt do vi phạm các quy định về phòng chống rửa tiền, trong đó bao gồm việc ban hành các quy định nội bộ chưa chặt chẽ, thực hành phân loại khách hàng theo rủi ro chưa phù hợp và các sai sót trong việc báo cáo giao dịch có giá trị lớn.

PNJ đã tuân thủ quyết định của cơ quan thanh tra và chủ động khắc phục các sai sót. Công ty khẳng định sẽ tiếp tục cải thiện quy trình để đáp ứng các yêu cầu pháp lý.

Ngoài các biện pháp trên, NHNN cũng cho biết đang hoàn thiện báo cáo đề xuất sửa đổi Nghị định 24, nhằm quản lý hoạt động sản xuất vàng miếng, phù hợp với thực tiễn và học hỏi kinh nghiệm quốc tế từ các quốc gia có môi trường kinh doanh tương đồng. Việc này nhằm xây dựng khung pháp lý chặt chẽ hơn cho hoạt động kinh doanh vàng tại Việt Nam.